環(huán)迅支付收到6000萬罰單 曾卷入原油詐騙事件

日前，央行上海總部官網(wǎng)發(fā)布的一則行政處罰單顯示，迅付信息科技有限公司(環(huán)迅支付)因“違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定”收到巨額罰單。

該罰單給予環(huán)迅支付警告，沒收違法所得968萬元，并處罰款4970萬元，合計(jì)罰沒金額5939萬元;并對該公司相關(guān)責(zé)任人給予警告并處以罰款。據(jù)了解，這是第三方支付行業(yè)史上最大一筆罰單。

環(huán)迅支付曾多次被罰

公開資料顯示，領(lǐng)取該罰單之前，環(huán)迅支付曾經(jīng)多次受罰。

“環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定曾多次違規(guī)被重罰，這可能與違規(guī)接入外匯平臺(tái)遭到投資者密集投訴有關(guān)。”有業(yè)內(nèi)人士表示。

2018年11月底，環(huán)迅支付曾卷入一起金額高達(dá)數(shù)億元的“紅海行動(dòng)”原油期貨詐騙事件，諸多投資人在一家名為top500FX虛假交易平臺(tái)交易后，環(huán)迅支付作為主要通道承擔(dān)了80%左右的資金流出，因此該虛假交易平臺(tái)以及支付公司均遭到投資人的舉報(bào)。

此外，2016年10月，迅付信息科技有限公司福州分公司未按照央行《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，被人行福州支行處22萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人員處1.5萬元罰款。

2017年8月，迅付信息科技有限公司因其違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行上海總部沒收違法所得28.57萬元，并處以罰款150萬元，共計(jì)178.57萬元。

2018年8月，迅付信息科技有限公司因違反《反洗錢法》，以及《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被央行上海總部罰款170萬。

被罰的主要原因包括未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等。

為非法平臺(tái)服務(wù)

為何屢禁不止?

近兩年為非法平臺(tái)提供結(jié)算服務(wù)的銀行及支付機(jī)構(gòu)，已經(jīng)因?yàn)檫`反“反洗錢”或者對主體審核不嚴(yán)格(未能充分做到KYC)、濫用支付接口等，屢屢被央行開出罰單。

“為什么第三方支付為炒幣、博彩提供支付通道的行為屢禁不止，這是需要我們認(rèn)真思考的問題。我認(rèn)為支付機(jī)構(gòu)、銀行一再違反‘反洗錢’，為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，仍然會(huì)是2019年的監(jiān)管重點(diǎn)。”一名支付機(jī)構(gòu)資深人士對記者表示。

“有些支付機(jī)構(gòu)主動(dòng)對接違法平臺(tái)無非是為了利益。但也有支付機(jī)構(gòu)是因?yàn)榻尤氲纳虘籼啵O(jiān)測手段跟不上，所以會(huì)出現(xiàn)一些違規(guī)問題。”北京一家支付機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人此前對記者說。

近年來，為非法交易平臺(tái)提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)并不在少數(shù)。2018年，智付公司曾為境外多家非法黃金、炒外匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)提供支付服務(wù)，通過虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)被央行重罰。

此外，國付寶信息科技有限公司也曾因未按照規(guī)定為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易等原因在2018年被罰沒超4600萬元。（記者 終白）

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