近日，上海警方就一起非法外匯交易平臺涉嫌詐騙案件展開偵查。令人吃驚的是，平臺老板潘福平同時還是知名企業家、慈善人士。
接近警方人士提供的證據顯示，潘福平在境內搭建名為“富曼歐”的炒金、炒外匯網絡黑平臺，在全國各地招攬風險承受能力較低的投資者，三年間吸納資金7.5億元以上，大量資金去向不明。
雖然境內尚未推出外匯期貨交易，但是受暴利驅使、地下炒匯平臺仍屢禁不絕，其中大部分平臺都是封閉的對賭盤，許多平臺還通過后臺掌握客戶信息、操縱價格、喊反單，導致投資者血本無歸。
外匯黑平臺只進不出
今年3月，來自沈陽的王芳(化名)來到上海，開始了邊打工邊維權的生涯。
她是富曼歐平臺上極少數能夠盈利的投資者，但是由于不能從平臺上退錢，她東拼西湊的投資款全部打水漂了。
去年6月，王芳被朋友拉進一個網絡直播間。直播間里是富曼歐公司的分析師講解如何投資黃金和原油期貨，聲稱富曼歐平臺是接受新西蘭政府監管的合法平臺，可以“穩賺不虧”、“躺著賺美金”。
富曼歐財經直播間對話框
對財經知識不太了解的王芳看到直播間里有很多人都在聽課、互動，網上也能搜到富曼歐公司及其實控人潘福平的大名，便對平臺產生了信任，先后投入21萬元。
和其他投資者一樣，王芳得到了所謂一對一輔導服務，但是她發現“老師”喊單的方向和黃金價格走勢恰好相反，前期的投入都虧損了。于是，王芳決定自己判斷下單的時機和倉位，半年下來，竟浮盈9萬元。
但這時，她才發現，自己在平臺里的錢竟然都取不出來，而富曼歐公司則已人去樓空。“我這些錢都是借的，現在回不去了，只有到上海給人打工做家政，一小時30元。”王芳告訴記者。
同樣取不出錢的還有江蘇投資者李麗(化名)，她表示，富曼歐從去年8月開始就不能正常出金了。
有炒股經驗的李麗接觸富曼歐公司已長達4年，她不僅是投資者，還是平臺的代理商。代理商負責招攬散戶參與投資，開發的賬戶越多、金額越大，就能從客戶投入中分得一部分作為獎勵。
李麗不能保證客戶賺錢，只好用身邊幾位親戚的身份證開通了賬戶，為自己爭取了免除交易手續費。
富曼歐官網首頁，目前已經無法打開
不過，李麗仍然遭遇持續的虧損。在富曼歐，李麗主要交易黃金期貨、歐元/美元期貨，她謹慎地增加持倉，堅信“老師”教給她的技術分析方法，但是越陷越深，最終虧損高達200多萬元。
李麗說不清楚平臺上所謂黃金、歐元/美元究竟是什么品種，她不知道200倍的保證金杠桿在專業投資機構眼里都是風險極高的投資品種，這意味著價格只要波動0.5%，她就會損失全部本金。
實際上，李麗參與的是一種封閉的對賭電子盤交易，她的交易對手正是平臺本身。她的投資既沒有匯往新西蘭，也沒有進入任何一家國內外合法交易所，并未經過所謂的第三方監管，就直接進入了富曼歐公司的賬戶。
即使李麗對價格走勢判斷正確，也會被5%的交易點差、隔夜費等名目繁多的費用快速消耗本金。
去年12月，上海警方將富曼歐(上海)投資股份有限公司(下稱“富曼歐公司”)實控人潘福平，以及多名管理層人員和分析師抓獲。
數億資金去向不明
在官網上，富曼歐公司聲稱自己是新西蘭公司Wincent International Information Co., Ltd.在中國地區的總代理，Wincent公司接受新西蘭FSP(金融服務商)監管，監管號為FSP385826。
不過，記者登錄新西蘭金融服務企業局網站查詢，該監管號早在2013年就已注銷。并且，這僅僅是普通的工商注冊號，Wincent公司也并不持有新西蘭FMA(金融市場管理局)頒發的金融衍生品牌照，不具備相關外匯交易資質。
從交易界面無法判斷交易品種是來自國內外哪一家合法交易所
由于申請新西蘭FSP資格的成本較低，近年來，國內涌現出一大批打著新西蘭監管外匯經紀商旗號的非法外匯交易平臺。據FX110網站統計，到去年4月， 國內此類平臺數量多達176家。
目前，富曼歐公司提供的Wincent公司官網已經無法打開。
2018年9月，中國人民銀行、公安部、國家外匯局聯合發文，就外匯杠桿交易提示風險。
文件稱，監管者未批準任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業務。一些網絡平臺非法從事外匯按金活動，嚴重擾亂金融秩序，造成社會公眾財產損失，影響惡劣，存在較大風險隱患。
根據《關于嚴厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》(證監發字〔1994〕165號)，凡未經批準的機構擅自開展外匯按金交易的，均屬于違法行為。
北京尋真律師事務所律師王德怡對第一財經記者表示，在大陸境內展開的外匯、貴金屬、原油及股票指數等交易品種的交易，需要經過政府部門的合法審批。所謂的境外“牌照”在國內并無法律效力。
他認為，私自開展這類交易，涉嫌刑法中的非法經營罪。如果有證據證明其價格走勢存在人為操控、交易軟件后臺存后門或作弊、交易資金去向存在欺詐，則平臺經營者可能涉嫌詐騙罪。
富曼歐一家省級代理商向記者透露，平臺管理層曾提出利用客戶信息反向建倉，從而大量牟利。
接近警方人士提供的材料顯示，2016年至2018年間，有7.5億元資金進入富曼歐公司對公賬戶，但是截至2018年10月22日，該賬戶余額僅剩210萬元。
第一財經記者經過初步統計發現，2016年以來，有2100多名個人投資者和代理商向富曼歐公司打入投資款，其中只有350人獲得回款，占比僅為16%，意味著絕大部分投資者都沒能從平臺拿回一分錢。
排名前列的富曼歐公司對外大額轉賬
富曼歐公司收到資金后，并沒有將資金匯往新西蘭Wincent公司，而是通過個人賬戶大額轉出，其中向兩名日籍人士FUJIWARA MAYUKA(藤原尤佳)、NAGAMINE KOJI(赤峰興二)一共轉出7400萬元，向張春蘭轉出8300萬元。
曾經的“華人金融領袖”
潘福平曾被當作“華人金融領袖”載入書籍。
據媒體報道，潘福平畢業于上海財經大學，早年曾在華東師范大學經濟系擔任講師，后來留學日本，獲得日本立正大學國際金融學博士學位。當時，日本經濟泡沫破滅，日本政府推出一系列改革措施，其中包括開放外匯保證金交易和金融衍生品交易市場。
潘福平看準機會，創立了日本國泰投資股份有限公司(下稱“日本國泰投資”)，獲得了日本金融牌照。隨著日本著力整頓外匯市場，他決定把成功經驗搬回國內，設立日本國泰投資上海辦事處，前述日籍人士赤峰興二就擔任該上海辦事處首席代表。
2012年以來，潘福平先后創辦了富曼歐公司、富曼歐股權投資基金管理有限公司、貴州金福網絡科技文化有限公司等公司。
不過，境內監管者始終沒有開放外匯期貨交易。與此同時，一些打著“現貨”、“外盤”名義的非法貴金屬、原油、外匯對賭電子盤在國內蜂擁而起，在獲得驚人暴利的同時，也造成眾多個人投資者損失慘重。
2017年，金融監管者以空前力度打擊非法交易，肅清市場。清理整頓交易場所部際聯席會議第三次會議召開后，國內大量所謂有批文的交易場所從事的違法違規電子盤交易基本停止。
不過近年來，外盤、地下盤又有卷土重來之勢，富曼歐正是其中一支力量。
潘福平涉嫌違法犯罪的另一面，卻是崇尚慈善和孝道。
富曼歐資本董事長潘福平在慈善晚會上致辭
2017年1月，中國老齡事業發展基金會弘孝基金在京成立。中國老齡事業發展基金會官網顯示，潘福平擔任弘孝基金管委會副主任。同時，潘福平還擔任管委會上海弘孝服務中心主任。服務中心與富曼歐公司在同一地點辦公。
賬戶流水顯示，富曼歐公司曾多次向中國老齡事業發展基金會、上海財經大學教育發展基金會、福建省自強助殘助學基金會捐款，累計捐贈742萬元。
披著慈善的外衣，潘福平頻頻在各大媒體上曝光，除了被評為弘揚孝道的榜樣人物，他還經常發表對外匯市場的觀點。
“相關公益組織如果明知相關平臺從事非法交易，仍然為其站臺宣傳，則在刑事上可能構成上述犯罪行為的共犯，在民事上可能對相關投資者產生侵權賠償責任。因此，建議相關公益組織在選擇合作對象時，謹慎考察捐款方的資質和目的，避免被非法犯罪行為利用。”王德怡表示。
他建議，投資者應遠離形形色色的外盤和地下盤交易，切勿相信網上從未謀面的“分析師”的帶盤操作。即使要參與相關交易，也要查詢交易網站是否取得境內合法備案、交易品種和交易規則是否得到國內監管部門許可，并務必查清交易資金流向。
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