香港允許持牌虛擬資產(chǎn)平臺(tái)向散戶提供服務(wù) 已有機(jī)構(gòu)計(jì)劃推出相關(guān)服務(wù)

原標(biāo)題：香港允許持牌虛擬資產(chǎn)平臺(tái)向散戶提供服務(wù) 已有機(jī)構(gòu)計(jì)劃推出相關(guān)服務(wù)

【資料圖】

香港正積極擁抱包括虛擬資產(chǎn)等Web3 數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展大勢(shì)，引領(lǐng)創(chuàng)新浪潮。

5月23日，香港證監(jiān)會(huì)刊發(fā)《關(guān)于適用與獲證券及期貨實(shí)務(wù)監(jiān)察委員會(huì)發(fā)牌的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者的建議監(jiān)管規(guī)定的咨詢總結(jié)》（以下簡(jiǎn)稱《咨詢總結(jié)》），表示正在或打算在香港提供虛擬資產(chǎn)交易相關(guān)服務(wù)的平臺(tái)營(yíng)運(yùn)者，必須向香港證監(jiān)會(huì)申領(lǐng)牌照，并允許持牌虛擬資產(chǎn)平臺(tái)在一系列保障措施下向散戶提供服務(wù)。

5月24日，香港眾安銀行宣布計(jì)劃通過與本地持牌虛擬資產(chǎn)交易所合作，向零售投資者推出虛擬資產(chǎn)交易服務(wù)。

虛擬資產(chǎn)平臺(tái)需持牌上崗

根據(jù)《咨詢總結(jié)》，香港證監(jiān)會(huì)為提供非證券型代幣交易服務(wù)的中心化虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)設(shè)立了全新發(fā)牌制度（“VASP”牌照），意味著所有在香港經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)或向香港投資者積極推廣其服務(wù)的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)，不論是否有提供證券型代幣交易服務(wù)，均需獲香港證監(jiān)會(huì)發(fā)牌并受其監(jiān)管，無(wú)意申領(lǐng)牌照的營(yíng)運(yùn)者，香港證監(jiān)會(huì)則要求以有序方式結(jié)束其于香港的業(yè)務(wù)。

據(jù)了解，在現(xiàn)行制度下，根據(jù)《證券及期貨條例》持牌的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)僅可向?qū)I(yè)投資者提供服務(wù)。但隨著越來越多的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)及服務(wù)提供者涉及虛擬資產(chǎn)領(lǐng)域，零售投資人對(duì)虛擬資產(chǎn)的知識(shí)也愈來愈豐富，近年來香港內(nèi)外一直有聲音致力于打破這一限制。

根據(jù)《咨詢總結(jié)》，香港證監(jiān)會(huì)將落實(shí)有關(guān)容許持牌虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)向零售投資者提供服務(wù)的建議，但是持牌虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)應(yīng)遵守一系列措施以保障零售投資者之利益。這些保障措施的要點(diǎn)包括KYC（了解你的客戶）方面，意思是除非是機(jī)構(gòu)專業(yè)投資者及合資格的法團(tuán)專業(yè)投資者，平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者在為零售投資者提供服務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的知識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和投資者培訓(xùn)，并制定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)限額。

此外，虛擬資交易平臺(tái)也必須在納入每項(xiàng)虛擬資產(chǎn)以提供買賣前，對(duì)其進(jìn)行盡職審查，平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者應(yīng)獲取有關(guān)每項(xiàng)虛擬資產(chǎn)的資料（不論是直接還是間接取得），規(guī)定平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者應(yīng)采取一切合理步驟，以確保所披露有關(guān)特定產(chǎn)品的資料并非虛假、偏頗、具誤導(dǎo)性或具欺騙性。

香港證監(jiān)會(huì)表示，《適用于虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)營(yíng)運(yùn)者的指引》（簡(jiǎn)稱《虛擬平臺(tái)指引》）將于6月1日正式生效。至于是否在當(dāng)天向散戶開放交易，香港證監(jiān)會(huì)明確表示，尚未批準(zhǔn)任何虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)向零售投資者提供服務(wù)，且現(xiàn)有大部分公眾可接觸的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)均不受證監(jiān)會(huì)監(jiān)管。

澳洲會(huì)計(jì)師公會(huì)大中華區(qū)分會(huì)會(huì)長(zhǎng)呂志宏指出，讓虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)營(yíng)運(yùn)者自行承擔(dān)大部分審理責(zé)任，相信是香港證監(jiān)會(huì)為了在保障投資者及發(fā)展虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)之間取得平衡。呂志宏表示，虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)營(yíng)運(yùn)者需要定期向證監(jiān)反饋納入的產(chǎn)品類型和營(yíng)運(yùn)資金的穩(wěn)定性，以及獨(dú)立審計(jì)報(bào)告，當(dāng)平臺(tái)一些實(shí)際情況不符合監(jiān)管要求時(shí)，香港證監(jiān)會(huì)絕對(duì)有權(quán)吊銷平臺(tái)營(yíng)運(yùn)者牌照，香港證監(jiān)會(huì)仍擁有虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)包括產(chǎn)品審理在內(nèi)的最終監(jiān)管權(quán)。

5月24日，香港眾安銀行宣布計(jì)劃向零售投資者推出虛擬資產(chǎn)交易服務(wù)，通過與本地持牌虛擬資產(chǎn)交易所合作，眾安銀行將尋求監(jiān)管批準(zhǔn)，讓零售投資者能夠經(jīng)ZA Bank App使用法定貨幣買賣虛擬資產(chǎn)。

香港積極擁抱Web3

作為國(guó)際金融中心，香港長(zhǎng)期對(duì)虛擬資產(chǎn)等新興數(shù)字經(jīng)濟(jì)行業(yè)秉持著開放兼融的態(tài)度，鼓勵(lì)技術(shù)創(chuàng)新人才開發(fā)更具成本效益、兼容并包、靈活和劃時(shí)代的金融創(chuàng)新方案。

在今年4月舉行的香港Web3嘉年華開幕式上，香港財(cái)政司司長(zhǎng)陳茂波表示，現(xiàn)在是Web3發(fā)展的黃金機(jī)遇，同時(shí)也是最驚心動(dòng)魄的時(shí)刻。Web3正處起始期，目前常見的應(yīng)用包括加密貨幣、去中心化交易所、區(qū)塊鏈游戲，但未來將會(huì)有更多新的應(yīng)用和機(jī)遇。

陳茂波稱，Web3發(fā)展在經(jīng)歷震蕩階段后，會(huì)再次快速增長(zhǎng)。近期的虛擬資產(chǎn)交易所倒閉，牽連一些以初創(chuàng)企業(yè)為主要客戶的銀行，也為市場(chǎng)帶來了震蕩。這些事件問題不在于創(chuàng)新力量不足，而是它們有沒有在妥善的監(jiān)管框架下，有效管控風(fēng)險(xiǎn)。驚心動(dòng)魄之后，剩下的市場(chǎng)參與者會(huì)變得更強(qiáng)，投資者會(huì)相對(duì)變得更冷靜。市場(chǎng)力量將促使企業(yè)、技術(shù)和應(yīng)用并發(fā)出新力量、新模式。另一方面，政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)也會(huì)汲取經(jīng)驗(yàn)，在震蕩過后，制訂適當(dāng)?shù)牟呗裕氯┒矗芾盹L(fēng)險(xiǎn)，讓市場(chǎng)可持續(xù)發(fā)展。

5月18日，香港金融管理局宣布啟動(dòng)“數(shù)碼港元”先導(dǎo)計(jì)劃。16間來自金融、支付和科技界的入選公司將于今年內(nèi)進(jìn)行首輪試驗(yàn)，深入研究“數(shù)碼港元”在六個(gè)范疇的潛在用例，包括全面支付、可編程支付、離線支付、代幣化存款、第三代互聯(lián)網(wǎng)（Web3）交易結(jié)算和代幣化資產(chǎn)結(jié)算。

香港金管局會(huì)于先導(dǎo)計(jì)劃中與不同持份者緊密合作，并進(jìn)行一系列試驗(yàn)，共同探索“數(shù)碼港元”的應(yīng)用場(chǎng)景及有關(guān)的執(zhí)行和設(shè)計(jì)事宜。透過反復(fù)試驗(yàn)，金管局可從每個(gè)試驗(yàn)的結(jié)果汲取實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，完善可能落實(shí)“數(shù)碼港元”的方式。金管局目前尚未就會(huì)否正式推出“數(shù)碼港元”作出決定。（記者 老盈盈）

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